Kurz gesagt: PKV-Lotse berät zum Tarifwechsel und zur Krankenversicherung. Geht es um die rechtliche Prüfung einer Beitragserhöhung, um den Wechsel in die gesetzliche Krankenversicherung oder um Steuerfragen, vermitteln wir auf Wunsch den Kontakt zu Fachanwälten, Rentenberatern und Steuerberatern. Diese beraten eigenverantwortlich.
Warum ein Netzwerk sinnvoll ist
Ein Tarifwechsel berührt oft mehr als nur den Tarif. Eine Beitragserhöhung kann formell unwirksam sein. Der Weg zurück in die gesetzliche Kasse hängt von Fristen und Vorversicherungszeiten ab. Und PKV-Beiträge wirken sich auf die Steuer aus.
Für jede dieser Fragen braucht es eine eigene Zulassung. Deshalb arbeiten wir mit Fachleuten zusammen, statt Fragen außerhalb unseres Fachgebiets selbst zu beantworten.
Wer berät wozu?
Je nach Anliegen bringen wir Sie auf Wunsch mit diesen Fachrichtungen in Kontakt:
Fachanwalt für Versicherungsrecht
Prüft, ob eine Beitragsanpassung wirksam ist und ob sich Rückforderungen lohnen.
[Partner mit Freigabe nennen]
Rentenberater
Berät beim Wechsel von der PKV in die gesetzliche Krankenversicherung und zur Krankenversicherung der Rentner.
[Partner mit Freigabe nennen]
Steuerberater
Klärt steuerliche Fragen, etwa zum Sonderausgabenabzug und zur Vorauszahlung von Beiträgen.
[Partner mit Freigabe nennen]
Sie möchten wissen, was das für Ihren Vertrag bedeutet? Tarif kostenlos prüfen lassen →
Was PKV-Lotse übernimmt und was nicht
Wigand Schäfer ist Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO. Er berät Sie zu Ihrer Krankenversicherung, vergleicht Tarife und begleitet den Wechsel.
- Den schriftlichen Tarifvergleich und die Begleitung der Umstellung übernimmt PKV-Lotse.
- Die rechtliche Prüfung im Einzelfall, etwa der Wirksamkeit einer Beitragserhöhung, übernimmt ein Rechtsanwalt.
- Die Beratung zum Wechsel in die gesetzliche Krankenversicherung übernimmt ein Rentenberater oder Rechtsanwalt.
- Die steuerliche Beratung übernimmt ein Steuerberater.
Hintergrund ist die Rechtslage: Eine Rechtsdienstleistung ist jede Tätigkeit in konkreten fremden Angelegenheiten, die eine rechtliche Prüfung des Einzelfalls erfordert (§ 2 Abs. 1 RDG). Sie ist nur erlaubt, soweit ein Gesetz sie gestattet (§ 3 RDG). Hilfe in Steuersachen dürfen nur die dazu Befugten geschäftsmäßig leisten (§ 5 StBerG).
Unsere Ratgeber erklären die Rechtslage allgemein. Sie ersetzen keine Rechts- oder Steuerberatung.
Typische Anlässe
Beitragserhöhung
Sie haben ein Erhöhungsschreiben bekommen und fragen sich, ob es korrekt begründet ist. Ob ein Tarifwechsel den Beitrag senkt, prüfen wir. Ob die Erhöhung angreifbar ist, prüft ein Fachanwalt. Mehr im Ratgeber Beitragserhöhung: was tun?
Zurück in die gesetzliche Kasse
Der Wechsel ist an enge Voraussetzungen gebunden und lässt sich oft nicht rückgängig machen. Einen Überblick gibt der Ratgeber PKV kündigen oder zurück in die GKV. Für Ihren Einzelfall ist ein Rentenberater die richtige Adresse.
Steuern
Wie PKV-Beiträge als Sonderausgaben wirken und wann eine Vorauszahlung sinnvoll sein kann, erklärt der Ratgeber Steuern sparen mit der PKV. Ob sich das für Sie rechnet, klärt Ihre Steuerberatung.
„Herr Schäfer hat mich super zu meiner privaten Krankenversicherung beraten. Ich habe auf alle meine Fragen Antworten bekommen und er ist auf alle meine Wünsche eingegangen.“
Häufige Fragen
Berät PKV-Lotse auch rechtlich oder steuerlich?
Nein. Wigand Schäfer berät als Versicherungsmakler zu Ihrer Krankenversicherung und zum Tarifwechsel. Die Prüfung von Rechtsfragen im Einzelfall und die Steuerberatung übernehmen die dafür zugelassenen Fachleute.
Muss ich einen der Partner beauftragen?
Nein. Die Empfehlung ist ein Angebot. Sie können jeden Anwalt, Rentenberater oder Steuerberater Ihrer Wahl beauftragen.
Wer bezahlt die Partner?
Die Partner rechnen ihre Leistungen nach eigenen Bedingungen direkt mit Ihnen ab. Fragen Sie vor der Beauftragung nach den Kosten. [Angeben, ob zwischen PKV-Lotse und Partnern Vergütungen für Empfehlungen fließen]
Gebe ich meine Unterlagen automatisch an die Partner weiter?
Nein. Wir geben Daten nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung weiter. Sie entscheiden, welche Unterlagen ein Partner erhält.
Quellen
Mehr über Wigand Schäfer und seine Arbeitsweise lesen Sie unter Über uns und Haftung & Garantie.
